I Lego Loco bygger og designer du en by med legobygninger og bygger derefter jernbaner for at transportere folket.Du kan også bygge veje, så folk kan bruge deres biler.Du får vælge, hvor alt går, og du kan også hente folk og flytte dem rundt.En anden funktion er muligheden for at sende postkort.I starten af ​​spillet har spilleren en "Legetøjskasse", hvorfra de kan vælge bygninger fra lister og placere dem direkte i det til rådighed stående rum.Spilleren kan lægge veje, jernbanelinjer, stationer, krydsninger, bygninger og natur.For at starte simuleringen skal afspilleren lukke legetøjskassen, og byen kommer til live (selvom spilleren kan åbne den igen for at foretage ændringer, redde byen eller åbne en ny).Efter et stykke tid begynder Legofigurer at bevæge sig ind i de medfølgende huse (hvis nogen), og spilleren kan ligesom med almindelige figurer hente dem og placere dem et andet sted.Dette kan påvirke figurens humør, afhængigt af hvor den er placeret .... Ved hjælp af toghuset (motorskur) kan spilleren oprette tog, der skal køres på jernbanelinjerne.Hvis et tog har personvogne, stopper det på alle stationer, der er placeret langs sporet.Spilleren kan kontrollere togets hastighed og retning og tilføje en postvogn til toget, således at det kan bære postkort, der er oprettet af spilleren.Toget eller togene kan også gå gennem tunneler, som spilleren kan placere i kanten af ​​kortet, og nogle tunneler kan bruges til at hjælpe med at udveksle postkort med andre spillere (forudsat at der er indstillet et netværk).